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企業(yè)申請(qǐng)

銀行本票如何辦理?

2022-10-12 17:13

(1)申請(qǐng)辦理。支付企業(yè)需要使用銀行本票申請(qǐng)辦理清算,需向金融機(jī)構(gòu)填好一式三聯(lián)“銀行本票申請(qǐng)報(bào)告”,詳盡注明收款單位名字等多項(xiàng)具體內(nèi)容。如申請(qǐng)人審簽銀行開(kāi)立賬戶的,需在“銀行本票申請(qǐng)報(bào)告”第二聯(lián)上加蓋預(yù)埋金融機(jī)構(gòu)印章。 私營(yíng)經(jīng)濟(jì)戶和個(gè)人需要轉(zhuǎn)出資金的需在申請(qǐng)報(bào)告上注明“現(xiàn)錢(qián)”字眼。“銀行本票申請(qǐng)報(bào)告“的文件格式由中國(guó)人民銀行各支行明確和印刷。

(2)審簽銀行本票。審簽金融機(jī)構(gòu)審理“銀行本票申請(qǐng)報(bào)告”后,應(yīng)仔細(xì)核查申請(qǐng)報(bào)告填好內(nèi)容正確與否。核查確認(rèn)無(wú)誤,申請(qǐng)辦理收付款辦理手續(xù)。支付單位在銀行開(kāi)立賬戶的,審簽金融機(jī)構(gòu)立即以其帳戶劃轉(zhuǎn)賬款;付款方用現(xiàn)錢(qián)申請(qǐng)辦理銀行本票的,審簽金融機(jī)構(gòu)立即扣除現(xiàn)錢(qián)。金融機(jī)構(gòu)按規(guī)定扣除申請(qǐng)辦理銀行本票手續(xù)費(fèi),其支付的方法與賬款同樣。金融機(jī)構(gòu)辦理賬款和服務(wù)費(fèi)扣除相關(guān)手續(xù),即審簽銀行本票。

預(yù)算定額銀行本票一式一聯(lián),由中國(guó)人民銀行總行統(tǒng)一要求票上規(guī)格型號(hào)、色彩和文件格式并統(tǒng)一印刷。預(yù)算定額銀行本票包含500元、1O00元、5000塊和10000元四種面值。審簽保險(xiǎn)公司在審簽預(yù)算定額銀行本票時(shí),應(yīng)當(dāng)按照申請(qǐng)報(bào)告內(nèi)容填好收款方名字,并且用英文大寫(xiě)填好審簽日期。用以轉(zhuǎn)帳的銀行本票需在銀行本票上劃去“現(xiàn)錢(qián)”字眼,用以轉(zhuǎn)出資金的需在銀行本票上劃取“轉(zhuǎn)帳”字眼,在銀行本票上加蓋銀行匯票公章,連著“銀行本票申請(qǐng)報(bào)告”存根一并交由申請(qǐng)者。未劃去“轉(zhuǎn)帳”或“現(xiàn)錢(qián)”字樣兌現(xiàn)銀行可依照轉(zhuǎn)帳申請(qǐng)辦理。

不預(yù)算定額銀行本票一式二聯(lián),一聯(lián)是審簽金融機(jī)構(gòu)還清銀行本票時(shí)作投入法院傳票,一聯(lián)由審簽行存留做為還清銀行本票后的法院傳票配件。其詳細(xì)尺寸、色彩和文件格式由央行各支行則在管轄范疇所圍統(tǒng)一要求,然后由各大銀行印刷。

審簽保險(xiǎn)公司在審簽不預(yù)算定額銀行本票時(shí),一樣應(yīng)當(dāng)按照申請(qǐng)報(bào)告的內(nèi)臣填好收款方名字,并且用英文大寫(xiě)填好審簽日期,用以轉(zhuǎn)帳的銀行本票需在銀行本票上劃去“現(xiàn)錢(qián)”字眼,用以轉(zhuǎn)出資金的銀行本票需在銀行本票上劃去“轉(zhuǎn)帳”字眼,之后在銀行本票第一聯(lián)上加蓋銀行匯票公章和經(jīng)辦人員、核查工作人員名章,用總公司統(tǒng)一定制的壓數(shù)設(shè)備在“人民幣大寫(xiě)”欄大寫(xiě)金額后面印壓銀行本票額度后,將銀行本票第一聯(lián)連著“銀行本票申請(qǐng)報(bào)告”存根一并交到中找人幫忙。

支付企業(yè)接到銀行本票與銀行退回的“銀行本票申請(qǐng)報(bào)告”存根后,財(cái)務(wù)部依據(jù)“銀行本票申請(qǐng)報(bào)告”存根編寫(xiě)存款付款憑證,其賬務(wù)處理為:

借:其他貨幣資金——銀行本票

貸:存款

針對(duì)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定支付的申請(qǐng)辦理銀行本票服務(wù)費(fèi),支付企業(yè)應(yīng)該編寫(xiě)存款或現(xiàn)錢(qián)付款憑證,其賬務(wù)處理為:

借:銷(xiāo)售費(fèi)用——匯款手續(xù)費(fèi)

貸:存款或現(xiàn)錢(qián)


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