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企業(yè)申請

銀行承兌質(zhì)押貸款金的賬務(wù)處理

2022-08-11 17:17

銀行承兌質(zhì)押貸款金的賬務(wù)處理

銀行匯票質(zhì)押貸款時候錄如下所示:

借:應(yīng)收票據(jù)--質(zhì)押貸款單據(jù)--XX金融機構(gòu)500萬

貸:應(yīng)收票據(jù)--在庫單據(jù)500萬

申請辦理銀行匯票的賬務(wù)處理如下所示:

借:應(yīng)付款

貸:應(yīng)付票據(jù)

質(zhì)押貸款單據(jù)期滿,賬款進賬,會計分錄如下所示:

借:存款500萬

貸:應(yīng)收票據(jù)--質(zhì)押貸款單據(jù)--XX金融機構(gòu)500萬

開出去的承兌匯票到期,錢從賬上劃到,會計分錄如下所示:

借:應(yīng)付票據(jù)

貸:存款

銀行承兌匯票質(zhì)押貸款申請辦理所需資料:

1、相關(guān)的證明交易合同的資料,產(chǎn)品購銷合同. 必須表明:銀行匯票質(zhì)押貸款設(shè)立銀行匯票,顧客需要提交擬質(zhì)押貸款銀行匯票對應(yīng)的產(chǎn)品交易合同書、 增值發(fā)票材料, 與此同時需要提交新審簽銀行匯票所相匹配產(chǎn)品交易合同書材料.

2、低風險授信額度需要基本材料,運營之營業(yè)執(zhí)照、法人代碼資格證書、稅務(wù)報到證等資質(zhì)證書.

銀行承兌匯票質(zhì)押貸款辦理手續(xù):

1、出票人申辦銀行匯票.金融機構(gòu)依照內(nèi)部結(jié)構(gòu)安全操作規(guī)程開展審核,審核通過后,出票人存繳擔保金,并辦理相關(guān)貸款擔保辦理手續(xù).

2、出票人與承兌行簽署《銀行承兌協(xié)議》,出票人審簽單據(jù),金融機構(gòu)蓋上匯票公章.

3、承兌銀行將辦理好的銀行匯票交由出票人.

4、金融機構(gòu)承兌匯票到期前,出票人將足夠付款匯票額度的資金存進承兌銀行.

5、匯票到期,持票人將銀行匯票提交其開戶行申請辦理銀行托收.

6、銀行托收金融機構(gòu)(持票人的開戶行)將銀行匯票和授權(quán)委托收款收據(jù)傳遞給承兌銀行.

7、承兌銀行向收款方(持票人開戶行)劃撥匯票賬款.

銀行匯票抵押貸款業(yè)務(wù)流程是企業(yè)以未到期的銀行匯票做為抵押擔保的融資模式.

銀行匯票是商業(yè)承兌匯票的一種.是由在承兌匯票銀行開立存款賬戶的存戶取票,向開戶行申請辦理并且經(jīng)過金融機構(gòu)核查允許承兌匯票的,確保在特定日期沒有理由付款明確的金額給收款方或持票人的單據(jù).對出票人簽發(fā)的商業(yè)承兌匯票開展承兌匯票是銀行基于對出票人資信評估的肯定而給予的個人信用適用.

銀行匯票是由銀行出任承兌人的一種可商品流通單據(jù).承兌匯票就是指承兌人在匯票到期日無條件的向收款方付款匯票金額的票據(jù)行為.付款方在匯票上注明承兌匯票字眼并簽名后,就確認了對匯票的支付義務(wù),并成為承兌人.

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